关于实施《保险公司偿付能力管理规定》有关事项的通知
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关于实施《保险公司偿付能力管理规定》有关事项的通知
中国保险监督管理委员会
关于实施《保险公司偿付能力管理规定》有关事项的通知
保监发〔2008〕89号
各保险公司，各保险资产管理公司：
2008年7月10日我会发布了《保险公司偿付能力管理规定》（保监会令〔2008〕1号，以下简称《管理规定》）。为确保《管理规定》的顺利实施，现将有关事项通知如下：
一、关于最低资本评估标准
（一）财产保险公司应具备的最低资本为非寿险保障型业务最低资本和非寿险投资型业务最低资本之和。
1、非寿险保障型业务最低资本为下述两项中数额较大的一项：
（1）最近会计年度公司自留保费减营业税及附加后1亿元人民币以下部分的18％和1亿元人民币以上部分的16％；
（2）公司最近3年平均综合赔款金额7000万元以下部分的26％和7000万元以上部分的23％。
综合赔款金额为赔款支出、未决赔款准备金提转差、分保赔款支出之和减去摊回分保赔款和追偿款收入。
经营不满三个完整会计年度的保险公司，采用第（1）项规定的标准。
2、非寿险投资型业务最低资本为其风险保费部分最低资本和投资金部分最低资本之和。其中，非寿险投资型业务风险保费部分最低资本的计算适用非寿险保障型业务最低资本评估标准，非寿险投资型业务投资金部分最低资本为下述两项之和：
（1）预定收益型非寿险投资型产品投资金部分期末责任准备金的4％；
（2）非预定收益型非寿险投资型产品投资金部分期末责任准备金的1％。
（二）人寿保险公司最低资本为长期人身险业务最低资本和短期人身险业务最低资本之和。
长期人身险业务是指保险期间超过1年的人身保险业务；短期人身险业务是指保险期间为1年或1年以内的人身保险业务。
1、长期人身险业务最低资本为下述二项之和：
（1）投资连结保险产品期末责任准备金的1％和其他寿险产品期末责任准备金的4％。
投资连结保险产品的责任准备金，是指根据中国保监会规定确定的投资连结保险产品的单位准备金；其他寿险产品的责任准备金，是指根据中国保监会规定确定的分保后的法定最低责任准备金，包括投资连结保险产品的非单位准备金。
（2）保险期间小于3年的定期死亡保险风险保额的0.1％，保险期间为3年到5年的定期死亡保险风险保额的0.15％，保险期间超过5年的定期死亡保险和其他险种风险保额的0.3％。
在统计中未对定期死亡保险区分保险期间的，统一按风险保额的0.3％计算。
风险保额为有效保额减去期末责任准备金，其中有效保额是指若发生了保险合同中最大给付额的保险事故，保险公司需支付的最高金额；期末责任准备金为中国保监会规定的法定最低责任准备金。
2、短期人身险业务最低资本的计算适用非寿险保障型业务最低资本评估标准。
（三）再保险公司最低资本等于其财产保险业务和人身保险业务分别按照上述标准计算的最低资本之和。
（四）上述最低资本评估标准中，除非寿险投资型业务投资金部分最低资本评估标准自2009年1月1日起执行外，其他评估标准自2008年第3季度偿付能力报告编报起执行。
（五）保险公司应当自2009年1月1日起，按照本通知附件规定的最低资本表替代原来的最低偿付能力额度计算表，编报偿付能力报告。
二、关于外国保险公司在华分支机构并表评估
（一）在华有多家分支机构的外国保险公司应当在2008年10月31日之前确定偿付能力报告的主报告机构，并向我会报告。主报告机构一经确定，不得随意变更。
（二）外国保险公司分支机构的主报告人应当将其所有在华分支机构视为单一报告实体，合并编报偿付能力报告。
三、关于季度偿付能力报告的报送时间
从2008年第4季度偿付能力报告编报起，保险公司应当于每季度结束后15日内报送上一季度偿付能力报告，遇国庆节可以顺延3日。季度偿付能力报告的报送内容和报送方式不变。
四、关于计算资金运用比例的总资产口径
（一）按照我会有关规定，保险公司以公司总资产为基础，计算金融债、企业（公司）债券、股票（股权）、证券投资基金、间接基础设施项目投资以及境外投资等法律法规规定范围内的投资比例时，应以扣除证券回购融入资金金额后的公司总资产金额作为资金运用比例的计算基础。对万能保险、投资连结保险等资金运用比例有特别规定的保险产品，应以扣除证券回购融入资金金额后的产品账户资产金额作为其资金运用比例的计算基础。
（二）按照上述资金运用比例计算标准，若公司在本通知发布之日存在超比例投资的情况，应尽快调整资产结构，最迟于2008年12月31日前达标。
五、关于具体实施要求
（一）提高思想认识。各公司应当把《管理规定》的实施作为贯彻落实科学发展观和《国务院关于保险业改革发展的若干意见》的一项重点工作来抓，以实施《管理规定》为契机，完善和提高内部风险管理水平，促进公司快速、健康发展。
（二）加强学习研究。偿付能力管理涉及公司财务、产品开发、精算、投资、信息技术、内控等各个环节，各公司应当组织有关管理人员认真学习《管理规定》，确保公司管理人员能够掌握《管理规定》的精神和内涵。
（三）认真贯彻落实。各公司应当严格按照《管理规定》的要求，完善内部偿付能力管理机制，规范内部风险管理流程，确保偿付能力充足。
六、如有《管理规定》实施方面的建议或实施过程中遇到问题，请与我会财务会计部财务监管处联系。
联系人：王证、郭菁
电话：010-6628612566286182
附件：最低资本表
公司名称：
年（ 季）
单位：万元
序号
项 目
行 次
期末数
期初数
一
非寿险保障型业务、非寿险投资型业务风险保费部分或短期人身险业务
最近会计年度的直接保费收入
（1）
分入保费
（2）
分出保费
（3）
自留保费
（4）＝（1）＋（2）－（3）
营业税及附加
（5）
净值：1亿元以下部分
（6）
净值：1亿元以上部分
（7）
最低资本A
（8）＝（6）×18%＋（7）×16%
最近年度综合赔款金额
（9）
最近年度前1年的综合赔款额
（10）
最近年度前2年的综合赔款额
（11）
3年均值：7000万元以下部分
（12）
3年均值：7000万元以上部分
（13）
最低资本B
（14）＝（12）×26%＋（13）×23%
非寿险保障型业务、非寿险投资型业务风险保费部分或短期人身险业务的最低资本
（15）＝max［（8），（14）］
二
非寿险投资型业务投资金部分
预定收益型非寿险投资型产品投资金部分责任准备金
（16）
预定收益型非寿险投资型产品投资金部分的最低资本
（17）＝（16）×4%
非预定收益型非寿险投资型产品投资金部分责任准备金
（18）
非预定收益型非寿险投资型产品投资金部分的最低资本
（19）＝（18）×1%
非寿险投资型业务投资金部分的最低资本
（20）=（17）＋（19）
三
长期人身险业务
投资连结保险业务的责任准备金
（21）
投资连结保险业务的最低资本
（22）＝（21）×1%
其他寿险业务的责任准备金
（23）
其他寿险业务的最低资本
（24）＝（23）×4%
3年内的定期死亡险风险保额
（25）
3～5年定期死亡险风险保额
（26）
5年以上定期死亡险风险保额
（27）
未区分保险期的死亡险风险保额
（28）
死亡险的最低资本
（29）＝（25）×0.1%＋（26）×0.15%＋（27）×0.3%＋（28）×0.3%
其他险种的风险保额
（30）
其他险种的最低资本
（31）＝（30）×0.3%
长期险最低资本
（32）＝（22）＋（24）＋（29）＋（31）
四
最低资本合计
（33）＝（15）＋（20）＋（32）
中国保险监督管理委员会
二○○八年十月二十一日
印发《关于加强安全评价机构管理的意见》的通知
国家安全生产监督管理局 国家煤矿安全监察局
国家安全生产监督管理局 文件
国家煤矿安全监察局
安监管技装字[2002]45号
印发《关于加强安全评价机构管理的意见》的通知
各省、自治区、直辖市安全生产监督管理机构，各煤矿安全监察局：
为了进一步规范安全评价行为，确保安全评价的科学性、公正性和严肃性，现将《关于加强安全评价机构管理的意见》印发给你们，请认真遵照执行。同时，将近期有关工作安排如下：
一、自2002年7月1日起，对持有国家经贸委颁发的《建设项目（工程）劳动安全卫生预评价单位资格证书》的中介机构（包括A、B两类）进行复审。各持证评价机构应在8月31日前，将复审材料通过原预审部门审查后报送国家安全生产监督管理局（国家煤矿安全监察局）信息与技术装备保障司，复审合格后，领取《安全评价机构资质证书》。
二、申请从事安全验收评价、安全现状综合评价和专项安全评价的中介机构资质受理时间另行通知。
三、复审期间，为保证工作的连续性，评价机构持有的《建设项目（工程）劳动安全卫生预评价单位资格证书》有效期延长至2002年12月31日。
二００二年六月七日
关于加强安全评价机构管理的意见
安全评价是落实“安全第一，预防为主”方针的重要技术保障，是安全生产监督管理的重要手段。为了进一步规范安全评价行为，建立和完善安全评价制度，加强对安全评价机构（以下称评价机构）和安全评价人员（以下称评价人员）的监督管理，提高安全评价质量，保证安全评价的科学性、公正性和严肃性，现提出以下意见。
一、 安全评价主要内容
1.安全评价是指运用定量或定性的方法，对建设项目或生产经营单位存在的职业危险因素和有害因素进行识别、分析和评估。安全评价包括安全预评价、安全验收评价、安全现状综合评价和专项安全评价。
2.安全预评价是根据建设项目可行性研究报告的内容，分析和预测该建设项目存在的危险、有害因素的种类和程度，提出合理可行的安全技术设计和安全管理的建议。
3.安全验收评价是在建设项目竣工、试生产运行正常后，通过对建设项目的设施、设备、装置实际运行状况的检测、考察，查找该建设项目投产后可能存在的危险、有害因素,提出合理可行的安全技术调整方案和安全管理对策。
4.安全现状综合评价是针对某一个生产经营单位总体或局部的生产经营活动安全现状进行的全面评价。
5.专项安全评价是针对某一项活动或场所，以及一个特定的行业、产品、生产方式、生产工艺或生产装置等存在的危险、有害因素进行的专项安全评价。
二、安全评价机构资质管理
1.国家安全生产监督管理局、国家煤矿安全监察局（以下称国家局）对评价机构和评价人员实施资质核准和资格注册。各类社会中介机构和人员从事安全评价应通过资质核准和统一的资格考试并进行注册。国家局定期对获得资质的评价机构和通过考试并取得注册资格的评价人员予以公告。
2.安全评价应由评价机构专职部门和专职技术人员承担。评价机构的专职技术人员应由评价人员和技术专家两部分组成。
3.应逐步建立评价项目的招投标机制。评价机构开展安全评价应与委托方签订委托协议，明确双方的权利、责任和义务。
三、安全评价机构资质条件和申请程序
1.资质条件
（1） 具有在我国工商行政管理部门注册的独立法人资格；
（2）具有专门从事安全评价的部门、固定工作场所和工作条件，健全的内部管理规章制度；
（3）主管安全评价的技术负责人应具有5年以上从事安全生产工作的经历，并已取得了安全评价人员注册资格；
（4）具有10名以上注册安全评价人员，其中至少有3名具有高级技术职称、从事5年以上安全生产工作经历的安全评价人员；
（5）聘有与申报业务范围相适应的注册安全评价人员及技术专家；
（6）能够独立完成安全评价中主要职业危险、有害因素的调查分析和主要职业危险、危害程度的预测，对技术文件有分析审核能力并能独立编写安全评价报告；
（7）申请安全验收评价、安全现状综合评价和专项安全评价资质的机构应具有能够独立完成对现场进行检测、分析的仪器设备。
2.申请程序
（1）申请机构经所在地省级安全生产监督管理机构初审同意后，向国家局提交书面申请报告，领取并填写《安全评价机构资质申请表》，提供有关证明材料；
（2）国家局对申请机构资质条件进行审核，合格者批准评价机构资质。
四、监督管理
1.安全评价机构从事评价活动必须向委托方提交有效的机构资质和人员资格证明。未经国家局审核批准的中介机构不得从事安全评价活动。
2.国家局负责组织对评价机构进行定期考核和每两年一次的资质复审。省级安全生产监督管理机构负责对辖区内的评价机构进行日常监督检查,对安全评价报告组织评审。
3.评价机构承接评价项目，应向项目所在地省级安全生产监督管理机构报告备案，并接受其监督。
4.评价机构每年应填写《安全评价机构工作业绩记录表》，报国家局，同时抄报所在地省级安全生产监督管理机构。评价机构或人员发生变化时，应及时向国家局报告。
5.评价机构有下列行为的，取消其评价资质：
（1）随意设置分支机构、转借机构资质、转包安全评价项目和利用不正当手段迫使生产经营单位委托安全评价的；
（2）资质条件发生变化不宜继续开展安全评价的；
（3）两次考核之间所完成的安全评价，累积两次不能通过技术审查的；
（4）所完成的安全状况综合评价未能给委托人提供技术支持和超越本单位资质范围承接安全评价项目的；
（5）有违法行为的。
6.评价人员有下列行为的，取消其注册资格：
（1）涂改、伪造、转借《注册资格证书》的；
（2）违反职业道德、有失公正、谋取私利和弄虚作假、故意降低评价标准的；
（3）有违法行为的。
7.设立煤矿安全监察机构的省、自治区、直辖市，评价机构申请煤炭行业安全评价资质，须经所在地省级煤矿安全监察机构初审同意后，报国家局进行资质审核。对获得煤炭行业安全评价资质的机构，其日常监督管理由所在地煤矿安全监察机构负责。
8.国外中介机构和外国人在我国境内从事安全评价的，应向国家局提出机构资质和人员注册资格申请。
国家药品监督管理局关于印发处方药与非处方药流通管理暂行规定的通知
国家药监局
国家药品监督管理局关于印发处方药与非处方药流通管理暂行规定的通知
各省、自治区、直辖市药品监督管理局或卫生厅（局）、医药管理部门：
建立药品分类管理制度，是中共中央、国务院在《中共中央、国务院关于卫生改革与发展的决定》中作出的重要决策，是药品监督管理模式的深刻变革。
为了推进处方药与非处方药流通分类管理工作的进程，加强对处方药、非处方药的流通管理，保证人民用药安全、有效、方便、及时，我局依据《中共中央、国务院关于卫生改革与发展的决定》和《处方药与非处方药分类管理办法》（试行），制定了《处方药与非处方药流通管理暂行规定》（以下简称《规定》），并于1999年12月17日经国家药品监督管理局局务会讨论通过。现将《规定》印发你们，请贯彻执行并监督实施。
各级药品监督管理部门要遵循“积极稳妥、分步实施、注重实效、不断完善”的药品分类管理工作方针，按照国家药品监督管理局的总体规划部署，加强组织领导，重视试点的作用，认真制定本地区切实可行的具体实施方案，抓紧开展对药品监督管理人员和医药工商企业经营管理人员的培训和动员工作，强化广泛、持久的宣传工作，取得医药工商企业、有关部门及广大人民群众的理解、支持和配合，切实推进药品分类管理工作。
各地药品监督管理局或卫生厅（局）、医药管理部门在执行和实施过程中遇到有关问题，请及时与我局市场监督司联系。
第一章 总则
第一条 为了加强处方药、非处方药的流通管理，保证人民用药安全、有效、方便、及时，依据《中共中央、国务院关于卫生改革与发展的决定》和《处方药与非处方药分类管理办法》（试行），制定本规定。
第二条 凡在国内从事药品生产、批发、零售的企业及医疗机构适用于本规定。
第三条 国家实行特殊管理的处方药的生产销售、批发销售、调配、零售、使用按有关法律、法规执行。
第四条 本规定由县级以上药品监督管理部门监督实施。
第二章 生产、批发企业销售
第五条 处方药、非处方药的生产销售、批发销售业务必须由具有《药品生产企业许可证》、《药品经营企业许可证》的药品生产企业、药品批发企业经营。
第六条 药品生产、批发企业必须按照分类管理、分类销售的原则和规定向相应的具有合法经营资格的药品零售企业和医疗机构销售处方药和非处方药，并按有关药品监督管理规定保存销售记录备查。
第七条 进入药品流通领域的处方药和非处方药，其相应的警示语或忠告语应由生产企业醒目地印制在药品包装或药品使用说明书上。
相应的警示语或忠告语如下：
处方药：凭医师处方销售、购买和使用！
甲类非处方药、乙类非处方药：请仔细阅读药品使用说明书并按说明使用或在药师指导下购买和使用！
第八条 药品生产、批发企业不得以任何方式直接向病患者推荐、销售处方药。
第三章 药店零售
第九条 销售处方药和甲类非处方药的零售药店必须具有《药品经营企业许可证》。
销售处方药和甲类非处方药的零售药店必须配备驻店执业药师或药师以上药学技术人员。
《药品经营企业许可证》和执业药师证书应悬挂在醒目、易见的地方。执业药师应佩戴标明其姓名、技术职称等内容的胸卡。
第十条 处方药必须凭执业医师或执业助理医师处方销售、购买和使用。
执业药师或药师必须对医师处方进行审核、签字后依据处方正确调配、销售药品。对处方不得擅自更改或代用。对有配伍禁忌或超剂量的处方，应当拒绝调配、销售，必要时，经处方医师更正或重新签字，方可调配、销售。
零售药店对处方必须留存2年以上备查。
第十一条 处方药不得采用开架自选销售方式。
第十二条 甲类非处方药、乙类非处方药可不凭医师处方销售、购买和使用，但病患者可以要求在执业药师或药师的指导下进行购买和使用。
执业药师或药师应对病患者选购非处方药提供用药指导或提出寻求医师治疗的建议。
第十三条 处方药、非处方药应当分柜摆放。
第十四条 处方药、非处方药不得采用有奖销售、附赠药品或礼品销售等销售方式，暂不允许采用网上销售方式。
第十五条 零售药店必须从具有《药品经营企业许可证》、《药品生产企业许可证》的药品批发企业、药品生产企业采购处方药和非处方药，并按有关药品监督管理规定保存采购记录备查。
第四章 医疗机构处方与使用
第十六条 处方药必须由执业医师或执业助理医师处方。医师处方必须遵循科学、合理、经济的原则，医疗机构应据此建立相应的管理制度。
第十七条 医疗机构可以根据临床及门诊医疗的需要按法律、法规的规定使用处方药和非处方药。
第十八条 医疗机构药房的条件及处方药、非处方药的采购、调配等活动可参照零售药店进行管理。
第五章 普通商业企业零售
第十九条 在药品零售网点数量不足、布局不合理的地区，普通商业企业可以销售乙类非处方药，但必须经过当地地市级以上药品监督管理部门审查、批准、登记，符合条件的颁发乙类非处方药准销标志。具体实施办法由省级药品监督管理部门制定。
根据便民利民的原则，销售乙类非处方药的普通商业企业也应合理布局。
鼓励并优先批准具有《药品经营企业许可证》的零售药店与普通商业企业合作在普通商业企业销售乙类非处方药。
第二十条 普通商业企业不得销售处方药和甲类非处方药，不得采用有奖销售、附赠药品或礼品销售等销售方式销售乙类非处方药，暂不允许采用网上销售方式销售乙类非处方药。
第二十一条 普通商业企业的乙类非处方药销售人员及有关管理人员必须经过当地地市级以上药品监督管理部门适当的药品管理法律、法规和专业知识培训、考核并持证上岗。
第二十二条 普通商业企业销售乙类非处方药时，应设立专门货架或专柜，并按法律法规的规定摆放药品。
第二十三条 普通商业企业必须从具有《药品经营企业许可证》、《药品生产企业许可证》的药品批发企业、药品生产企业采购乙类非处方药，并按有关药品监督管理规定保存采购记录备查。
第二十四条 普通商业连锁超市销售的乙类非处方药必须由连锁总部统一从合法的供应渠道和供应商采购、配送，分店不得独自采购。
第二十五条 销售乙类非处方药的普通商业连锁超市其连锁总部必须具备与所经营药品和经营规模相适应的仓储条件，并配备1名以上药师以上技术职称的药学技术人员负责进货质量验收和日常质量管理工作。
第六章 附则
第二十六条 本规定由国家药品监督管理局负责解释。
第二十七条 本规定自2000年1月1日起开始施行。
